Политика противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (AML/CTF)

Сервис обмена криптовалют EasySwap

Дата вступления в силу: 05 января 2026 г.

Основание: Международные стандарты FATF и национальное законодательство стран присутствия

1. Общие положения и цели

Платформа EasySwap (далее — «Сервис») следует стандартам финансового комплаенса. Данная Политика регламентирует деятельность компании и направлена на решение следующих задач:

* Недопущение использования сервиса для противоправных действий;

* Гарантия соответствия работы требованиям регуляторов;

* Сохранение деловой репутации и поддержание доверия клиентов;

* Выполнение рекомендаций FATF и законов юрисдикций, где работает Сервис.

2. Идентификация и верификация клиентов (KYC)

Уровни проверки и лимитирование

Для расширения функциональных возможностей платформы и увеличения лимитов на вывод активов все пользователи обязаны пройти процедуру идентификации (KYC). Платформа EasySwap осуществляет проверку данных посредством интеграции со сторонними специализированными провайдерами. Система верификации предусматривает два уровня доступа, определяющих доступные финансовые лимиты:

Базовый уровень идентификации

Данный этап предполагает стандартную процедуру проверки и необходим для работы с большинством банковских направлений и операциями низкого риска. Для прохождения уровня требуются следующие сведения:

действующий адрес электронной почты;
документ, удостоверяющий личность пользователя;
подтверждение адреса фактического проживания.

Расширенный уровень идентификации

Усиленная проверка инициируется при присвоении пользователю высокого статуса риска в рамках AML-политики или при проведении операций с повышенным уровнем риска. Перечень запрашиваемых данных может включать:

контакты электронной почты;
верификацию личности;
документальное подтверждение места жительства;
информацию о происхождении денежных средств (Source of Funds).

Решение о необходимости перехода на расширенный уровень, а также запрос дополнительных документов остаются на усмотрение службы безопасности платформы и принимаются индивидуально на основе оценки рисков конкретной ситуации.

Перечень документов

Для подтверждения личности клиент может предоставить один из документов:

* Внутренний паспорт;

* Загранпаспорт;

* Водительское удостоверение.

Для подтверждения адреса проживания принимаются (на выбор):

* Заверенный договор аренды или выписка из банка;

* Квитанции за коммунальные услуги или электроэнергию;

* Налоговая декларация;

* Другие официальные бумаги с указанием адреса за последние 3 месяца.

Требования к документации

* Наличие дублирования данных латинской транслитерацией;

* Документы должны быть актуальными, надежными и выданы независимыми органами;

* Обязательно предоставление селфи клиента с табличкой «EasySwap» и указанием текущей даты.

Верификация легитимности происхождения активов (Source of Funds)

В процессе прохождения углубленной идентификации на Клиента возлагается обязанность документально обосновать законность происхождения используемых денежных средств. Для этих целей могут быть затребованы следующие виды документации (список не является исчерпывающим):

справки о размере заработка или иные подтверждения регулярных трудовых доходов;
действующие трудовые договоры или гражданско-правовые контракты;
отчетные документы налогового органа (декларации);
выписки по банковским счетам, фиксирующие зачисление средств;
подтверждения получения инвестиционного дохода или дивидендных выплат;
соглашения об отчуждении имущества (недвижимости, транспорта и проч.);
свидетельства о праве на наследство;
договоры дарения;
отчетность, свидетельствующая о доходах от коммерческой деятельности;
иные бумаги, удостоверяющие легальный характер финансовых поступлений.

Администрация EasySwap сохраняет за собой дискреционное право запрашивать дополнительную информацию или документацию, исходя из специфики операции и результатов оценки рисков.

Дополнительные условия

* Сервис EasySwap оставляет за собой право инициировать повторную верификацию при выявлении подозрительной активности.

* Обслуживание пользователей из юрисдикций, находящихся в «чёрных списках» FATF, OFAC, ЕС, ООН, а так же: Afghanistan, Iran, North Korea, Syria, Yemen, Libya, Somalia, Cuba, Crimea, Transnistria, Venezuela, Myanmar (Burma) - запрещено.

* Сроки проверки: стандартная процедура занимает 1–24 часа, расширенная (EDD) — от 24 до 72 часов.

3. Мониторинг транзакций (KYT)

Инструментарий

EasySwap применяет комбинацию автоматизированных и ручных методов анализа транзакций, используя специализированных провайдеров (в том числе AMLBot и аналоги).

Критерии оценки рисков

Анализ проводится по следующим направлениям:

Санкционные списки: проверка адресов на принадлежность к «чёрным» кластерам (даркнет, мошенничество, краденые средства).
Анонимизаторы: выявление использования миксеров, тумблеров и соответствующих протоколов.
Подозрительные паттерны:

* Дробные переводы (smurfing);

* Объемы операций, аномальные для истории пользователя;

* Операции, инициированные из высокорисковых юрисдикций.

Риск-скоринг:присвоение статуса Low / Medium / High.

Шкала риск-оценки

Оценка зависит от методологии провайдера и носит субъективный характер:

* Low (Низкий): оценка ≤ 62% по модели провайдера.

* Medium (Средний): оценка 62% - 70%.

* High (Высокий): оценка 70% - 75%.

Категории меток Risk Score для криптоадресов

Операции, получившие маркировку «High Risk» могут быть заблокированы в автоматическом режиме и передаются на ручную проверку AML-офицеру. Рекомендуем проводить проверки самостоятельно перед отправкой транзакции в сторону обменного сервиса и убедиться, что адрес не содержит риска. Наша проверка проводится на основании процессинга AML bot. Для предварительной проверки вашего адреса, вы можете пройти на страницу нашего сервиса или воспользоваться ресурсом: https://www.bestchange.ru/report/

4. Категоризация клиентов по уровню риска

В зависимости от профиля клиента применяются различные меры контроля и периодичность перепроверки:

* Низкий риск. Применяется стандартная CDD-проверка. Перепроверка осуществляется по мере необходимости.

* Средний риск. Вводится усиленный мониторинг. Перепроверка проводится раз в 2 года.

* Высокий риск. Применяется Enhanced Due Diligence (EDD): запрашивается источник средств, проводится углубленный анализ транзакций, требуется ежегодное обновление KYC.

Автоматическое отнесение к высокому риску

К категории высокого риска автоматически причисляются:

* PEP (политически значимые лица) и их близкие родственники;

* Резиденты стран из списка FATF High-Risk Jurisdictions;

* Клиенты с годовым оборотом свыше $100 000.

5. Обязательства Сервиса и требования к транзакциям

Гарантии EasySwap

Внедрение и соблюдение процедур KYC/KYT и оценки рисков.
Мониторинг операций и блокировка транзакций при обнаружении угроз AML/CTF.
Передача данных в уполномоченные органы в случаях, предусмотренных законом.
Хранение данных клиентов и истории транзакций минимум 5 лет.
Регулярное обучение персонала стандартам комплаенса.
Обеспечение легитимности активов, отправляемых клиентам.

Требования к исходящим переводам

* Использование уникальных (одноразовых) криптоадресов.

* Отправка средств только на адреса с низким уровнем риска согласно данным AML-аналитиков.

* Приоритет отдается адресам лицензированных платформ.

Все выплаты осуществляются в соответствии с требованиями FATF, OFAC и других международных регуляторов.

6. Действия при выявлении подозрительной активности

При обнаружении признаков незаконной деятельности Платформа действует следующим образом:

Операция немедленно приостанавливается.
Аккаунт блокируется до завершения внутреннего расследования.
Формируется внутренний отчет (SAR/STR).
При необходимости направляются уведомления в компетентные органы (Росфинмониторинг, FinCEN, FIU ЕС и др.).

Возврат средств и комиссионные сборы

* Комиссия за возврат средств по AML-кейсам составляет до 5% от суммы, но не превышает $100.

* Возврат невозможен, если активы признаны связанными с незаконной деятельностью или подлежат изъятию по требованию органов.

* Для добросовестных клиентов, прошедших процедуры KYC/SoF, комиссия ограничивается только сетевыми сборами.

Отказ клиента от предоставления информации или уклонение от верификации служит основанием для прекращения обслуживания.

7. Работа с партнерами и защита данных

Контрагенты

Платформа не сотрудничает с сервисами из юрисдикций со слабым AML-регулированием. В отношении всех партнеров (биржи, платежные шлюзы, API-провайдеры) проводится due diligence. От контрагентов требуется наличие лицензий и соблюдение международных стандартов.

Безопасность данных

Все персональные и транзакционные данные:

* Шифруются в соответствии с отраслевыми стандартами безопасности.

* Хранятся на защищенных серверах в юрисдикциях, соответствующих требованиям GDPR и MiCA.

* Доступны исключительно авторизованному персоналу.

* Сохраняются минимум 5 лет после прекращения отношений с клиентом (если законодательство не требует иного срока).

Политика конфиденциальности распространяется на сайт и мобильное приложение EasySwap.

8. Внутренний контроль и заключительные положения

Контроль и обучение

Ответственным за реализацию Политики назначен AML-офицер.
Все сотрудники проходят ежегодное обучение по стандартам AML/CTF.
Проводятся ежеквартальные внутренние аудиты, при необходимости с привлечением независимых экспертов.

Юридические условия

* Данная Политика является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения EasySwap.

* Сервис оставляет за собой право вносить изменения в одностороннем порядке, уведомляя пользователей через сайт.

* Использование услуг Платформы означает автоматическое согласие с условиями данной Политики.

Контакты

Сообщения о подозрительной активности и запросы к ответственному AML-офицеру направляются на: support@easyswap.me